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Sem surpresas: entenda o seu fluxo de caixa

Sem surpresas no dia-a-dia: entenda o seu fluxo de caixa

Publicado em Cotidiano, Destaques, Vida de Admnistrador

Sossego pode até ser comprado, mas para a maioria de nós mortais, ele é conquistado. E você pode achar que deve ser muito complicado e difícil  de consegui-lo, ainda mais no mundo dos negócios. Mas entenda que, pequena ou grande, sua empresa pode usar a ferramenta de fluxo de caixa.

Fluxo de caixa refere-se ao montante de caixa recebido e gasto por uma empresa durante um período de tempo definido. Para utilizar esta ferramenta você deve então organizar as informações de sua empresa, estimando os recebimentos de um determinado período (por exemplo, mensal) e os comparar com a estimativa dos gastos deste mesmo período. A diferença dos recebimentos e dos gastos previstos é o que você precisará compensar com ações de marketing (para o caso do montante ser negativo), ou analisar opções de investimento (para o caso de ser positivo).

Vejamos um exemplo: em um mês, sua empresa fatura R$ 10.000,00, em média. Esta média será usada por você em sua planilha para montar um fluxo de caixa mensal. Este valor deverá ser acompanhado por você atentamente ao longo do mês, pois esta previsão pode ou não ser concretizada, e você deverá trabalhar afim de contrabalancear com os movimentos de saídas de caixa.

Nas gastos, digamos que sua empresa tenha R$ 8.000,00 em média, em um mês. Entre os diversos tipos de gastos, como com pessoal, cafezinho, contas, materiais, impostos e etc, também deverá cuidar os gastos eventuais, como compras parceladas, pagamento de dívidas, entre outros. Da mesma forma, estes valores devem ser acompanhados de perto, ao longo do mês. Um gasto maior que o normal poderá trazer problemas em seu pagamento.

Assim, nesse exemplo, teremos uma previsão de R$ 2.000,00 de saldo positivo no final do mês. Esse montante poderá ser usado para adiantar um pagamento ou mesmo para incrementar o seu capital de giro (e aqui vai uma dica: sempre tente reduzir o juro ou parcela se for adiantar um pagamento). De qualquer forma, você terá uma previsão e poderá acompanhar e se adiantar a quaisquer imprevistos decorrentes do dia-a-dia de seu negócio.

Agora imagine que se ao invés de sobrar R$ 2.000,00, falte essa mesma quantia. Você já sabe o que fazer: tentar reduzir alguns gastos ou aumentar as vendas (preferencialmente aquelas que dão maior margem de lucro e/ou que consomem menos materiais). Sempre tenha guardado um plano para essas eventuais situações de míngua ou bonança.

Conclusão

Saber trabalhar o fluxo de caixa leva tempo. Com a experiência, você aprenderá a analisar o movimento dos recursos de sua empresa, e assim fazer uma previsão mais ampla (ou mais detalhada). Você poderá analisar se está comprando em períodos errados (no início do mês, por exemplo) ou ainda, saber como melhorar as ofertas de serviços, com base no comportamento do seu mercado.

Tudo o que você precisa fazer, é começar! Toda longa jornada começa com um primeiro passo. Para este início, se você ainda não tem uma planilha ou se deseja melhorar/comparar a que já tem, veja neste link¹ um material de apoio que o SEBRAE oferece gratuitamente.
Se preferir, faça um comentário ou poste sua dúvida que tentarei ajudá-lo(a).

¹ http://www.biblioteca.sebrae.com.br

João Paulo da Silveira Filho

Técnico em Admnistração pelo IFRS/Porto Alegre.

Empresário e Desenvolvedor web.


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